纳闽货币经纪商

促成货币及外汇市场相同产品的交易，收取经纪或佣金；只能作为中介，不能以主事人持仓、自营投机。指引允许符合条件的非证券属性数字资产交易／订单撮合，不涵盖所有证券代币，也不自动准许股票、指数、商品等非货币／外汇标的CFD。

适合有真实撮合及金融对手资源的跨境经纪；业务边界明确可避免把外汇、CFD、交易所、支付及托管权限混为一谈。

监管通常期望至少3年货币经纪经验，仍整体个案评估；境外受监管申请人须母国监管知悉／同意、充足资金及可信业务计划：Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC。

控制人、董事、主要负责人fit and proper；交易人员有产品知识，纳闽办公室有可联络的主要或高级负责人；税务实质2名合格全职员工、年度RM100,000：HASiL商业与非商业活动指引（正文签发2025-12-10）。

2024-09-27指引第7.1条：仅传统货币／外汇经纪最低实缴资本RM1,000,000，兼营第6.2条数字资产撮合为RM1,500,000；资金存于纳闽或马来西亚受监管银行并提交证明：Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC。监管可按风险另加资本。

必须纳闽经营办公室，配置财务会计、统计提交、决策和交易记录及可检索外包协议，不能只是空壳地址。

表LMB、主要经纪／流动性／支付／托管对手说明与尽调、客户资格、杠杆、资金隔离及资本银行证明。 提交适用现行申请表、章程及注册文件、完整股权链和最终受益所有人、股东资金及财富来源、银行证明、董事及主要人员履历和适当人选声明、业务计划、财务预测、纳闽场所与人员安排、AML/CFT及制裁制度、风险管理、外包、信息安全和业务连续性材料；境外受监管股东另备母国监管知悉或同意文件（适用时）。

收购核查实际是否A-book撮合、隐藏自营风险、客户欠款、账户隔离、交易记录及业务限制；兼营数字资产须确认第6.2条授权及对应资本。 申请路线：先把客户地域、产品、资金流、交易主体与拟承担责任提交预咨询，确定真实许可类别及现行表格，再由适当申请人提交完整资料与缴费凭证，答复监管补件、人员审查或面谈，取得书面批准并落实资本、办公室、系统及人员等前置条件后方可按获准范围开业。收购路线：不是购买可自由转让的许可证；应先核对机构名录、有效许可、业务限制及整改，尽调历史客户负债、资本、税务、诉讼和AML缺口，把控制权及人员变更纳入附监管批准条件的交易文件，获准并落实交割条件后再交割；不得用换股绕过重新审查。

未取得本案书面审查计划，不承诺获批日。正式表格内的Client Charter属于完整资料获接受后才起算的服务目标，补件、外部监管意见、适当人选及系统整改均可能延长；收购还需增加尽调、变更审批和交割时间。公开表格存在，不等于确认本案或全部类别正在开放受理。

业务计划及重大人员／股权按第7.10条事前审批；新增主要经纪、托管、支付／电子钱包、流动性对手等安排须在启动前7日通知，见第7.5条：Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC。 资本减少、控制权、股东、董事、主要负责人、名称、地址、业务计划、产品、办公室、外包或重要系统变更，按本类别法律、指引及牌照条件区分事前批准与事后通知；不得套用一个统一股权门槛或通知期限。先提交运营变更表并取得必要书面批准，再实施相应事项。

服务机构投资者及符合定义高净值客户；传统交易最大杠杆100:1、数字资产最大1:1，见第7.6条：Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC。持续对手尽调、客户资金隔离、年度审计、交易监控、资本及风险控制。 持续按获准范围经营，维持适用资本及客户资产隔离、人员适当性和纳闽实质，维护会计与客户档案、完成适用审计、监管报表和税务申报，按现行费用法规缴费并处理AML/CFT、制裁、投诉及重大事件。受业务限制时不得继续获限活动；停业、业务转移、清盘和交还牌照均须安排客户权益、档案及监管程序，非不交年费即可退出。