PROFILE / 档案阅读说明
以下分别列出业务范围、准入条件和持续经营事项。未核实的字段明确提示，不以通用数值代替个案要求。
阅读完整专题指南：马来西亚国家银行（BNM）金融许可完整指南：申请、收购与持续维护本档案不保证批准，不代表存在可出售标的。公司设立、业务许可及股权变更须分别评估。
BUSINESS SCOPE
经营权限与业务边界
货币兑换、汇款、外币现钞批发依许可类别；A兑换汇款、B仅汇款、C仅兑换、D仅批发。数字渠道不是D或E独立牌照。
POSITIONING
适用场景与优势
以明确授权服务资金转移、换汇或批发需求；资本和经营控制应与类别及网点规模匹配，并非所有MSB都是低门槛。
ELIGIBILITY
申请与准入条件
本项含须进一步核对的要求
符合MSBA、2012许可及治理运营政策，股东人选和资金、经营模式和网点安全；外资比例及公民人员条件没有统一可靠数值，需个案核对。
PEOPLE & GOVERNANCE
股东、董事与合规人员
适用董事CEO、合规及AML、财务对账、运营和技术责任人，按MSB治理政策核查，不采用药牌或统一银行人员表。
CAPITAL
资本与财务要求
PREMISES
办公地址与实质经营
获准营业办公室及分支、显示许可和费用、保安现金和记录、结算系统与业务连续性；线上业务不能自行推定无需本地实质。
DOCUMENTATION
所需资料与文件
公司股东及资金、人选、准确类别及组合、营业网点和代理、商业财务及资本、AML、结算与境外合作方、IT与客户披露。
PROCESS
申请与办理流程
先确认A/B/C/D权限和是否接受拟议新申请，再递交MSB材料并完成网点人员系统条件。收购须核查真实类别、资本、待结算汇款、客户现金、网点代理和处罚整改，事先取得适用股权控制及经营批准后交割。
TIMING
时间与关键节点
本项含须进一步核对的要求
未核验统一三至六个月或固定续期年数；实际审核、网点检查及收购需BNM个案确认。
CHANGES
收购与重要事项变更
类别增加、股东及控制、董事关键人员、网点、代理、线上和结算模型均须按MSBA及政策批准或通知。
ONGOING COMPLIANCE
后续维护与持续合规
持续资本、AML/CFT及受限制活动融资、CDD、制裁STR和适用报告、现金结算对账、网点安全、代理监督、审计财务、许可到期条件与SSM/HASiL。
AVAILABILITY
申请开放情况
本项含须进一步核对的要求
新设及类别扩张接受情况需BNM确认；不得以存在持牌名录宣称无条件开放，收购不自动带来代理委任权。
官方来源与引用
请以来源网站的现行法规、指引和公告为准。网页资料可能更新；涉及金额、期限和开放情况须另作核对。
- BNM MSB许可和政策目录（在新标签页打开）bnm.gov.my
- BNM MSBA及2024修订提示（在新标签页打开）bnm.gov.my
专业讲解 / EDITORIAL
唐上永（唐生）业务经理
唐上永（唐生）业务经理 提供专业讲解
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独立第三方咨询，不代表任何监管机构。申请及变更由主管机构审查决定，不保证批准；收购须以实际标的、尽职调查与监管要求为准。