PROFILE / 档案阅读说明
以下分别列出业务范围、准入条件和持续经营事项。未核实的字段明确提示，不以通用数值代替个案要求。
阅读完整专题指南：马来西亚国家银行（BNM）金融许可完整指南：申请、收购与持续维护本档案不保证批准，不代表存在可出售标的。公司设立、业务许可及股权变更须分别评估。
BUSINESS SCOPE
经营权限与业务边界
获准外币现钞批发业务，交易对象和经营方式按许可核对；不是数字货币兑换、加密资产交易、零售C或汇款B。
POSITIONING
适用场景与优势
可服务获准机构外币现金供给和流动性需求，风险集中在大额现金、对手方和物流安全。
ELIGIBILITY
申请与准入条件
符合专业批发模式、财务资本、股东人选及现金安全物流要求；若开展零售或汇款需另获组合权限。
PEOPLE & GOVERNANCE
股东、董事与合规人员
有大额现金批发经验管理、库存物流保安、财务资金风险和AML合规，不以普通换汇店人力推定足够。
CAPITAL
资本与财务要求
D类最低资本资金RM1,000万；A&D或C&D组合RM1,200万：2011资本附表。并核查后续条件，不将原指南C批发或D数字币分类沿用。
PREMISES
办公地址与实质经营
大额现金保管、安防和物流、库存及资金账簿、获准办公室分支与灾备；安全和保险要求按实际模式。
DOCUMENTATION
所需资料与文件
批发交易对象及供应链、资金资本和股东、库存风险物流保安、人员治理AML、结算对账保险和财务计划。
PROCESS
申请与办理流程
确认D类范围和BNM新申请受理后递交并落实条件。收购核查批发授权、现金与结算、资本、物流对手方和AML限制，办妥控制及范围批准后交割；不以D授权进入数字资产交易。
TIMING
时间与关键节点
本项含须进一步核对的要求
批发模式资本和安全评估无固定保证，收购及开业时间个案核对。
CHANGES
收购与重要事项变更
控制人选、批发对象、供应与物流、地址以及A/C组合扩张按许可和治理批准通知。
ONGOING COMPLIANCE
后续维护与持续合规
持续资本、批发现金来源及真伪、库存物流保安、对手方信用与制裁、资金对账及AML报告、审计和续期条件、公司税务。
AVAILABILITY
申请开放情况
本项含须进一步核对的要求
需BNM确认新设和收购条件，D是批发身份而非数字币窗口。
官方来源与引用
请以来源网站的现行法规、指引和公告为准。网页资料可能更新；涉及金额、期限和开放情况须另作核对。
- BNM MSB Licensing Regulations 2012（在新标签页打开）bnm.gov.my
- BNM MSB资本规例2011（在新标签页打开）bnm.gov.my
专业讲解 / EDITORIAL
唐上永（唐生）业务经理
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独立第三方咨询，不代表任何监管机构。申请及变更由主管机构审查决定，不保证批准；收购须以实际标的、尽职调查与监管要求为准。