PROFILE / 档案阅读说明
以下分别列出业务范围、准入条件和持续经营事项。未核实的字段明确提示，不以通用数值代替个案要求。
阅读完整专题指南：马来西亚国家银行（BNM）金融许可完整指南：申请、收购与持续维护本档案不保证批准，不代表存在可出售标的。公司设立、业务许可及股权变更须分别评估。
BUSINESS SCOPE
经营权限与业务边界
自身持有对应MSB许可且另获BNM批准委任代理，在批准类别和地点范围扩大服务；不能把代理当独立可经营全部业务的持牌人。
POSITIONING
适用场景与优势
可在受控代理网络扩展触达；主牌承担尽调、培训和监督责任，代理违规不能简单转嫁。
ELIGIBILITY
申请与准入条件
自身合法持牌、财务和管理充分，BNM书面批准委任代理并符合2022监督框架，代理资格和模式逐项核查。
PEOPLE & GOVERNANCE
股东、董事与合规人员
主牌董事管理、专门代理监督、AML、内控检查培训和财务运营团队；代理管理不代替主牌本身人选。
CAPITAL
资本与财务要求
2012代理规例规定最低资本资金RM200万的持牌机构有资格申请委任代理，仍需书面批准；若基础D或组合要求更高仍须满足：代理规例第2至3条。
PREMISES
办公地址与实质经营
主牌自身运营场所和可监督代理网点、许可及主牌身份展示、现金和系统安全、检查与日志。
DOCUMENTATION
所需资料与文件
基础许可证、资本、代理网络及人选尽调、合同职责、AML培训、收费现金与系统、监控检查整改和终止政策。
PROCESS
申请与办理流程
本项含须进一步核对的要求
先维持基础许可并向BNM申请代理委任安排，再完成代理尽调和批准/登记及启动条件。收购核查基础和主牌批准、代理合同清单、客户资金及违规责任，控制变更和代理关系需监管确认，不自动随股份无条件转移。
TIMING
时间与关键节点
本项含须进一步核对的要求
代理审批和网络准备无统一承诺，主牌与具体代理的处理时间需个案核对。
CHANGES
收购与重要事项变更
新增、变化或终止代理、人选网点、控制和网络模式按2022框架及批准通知，不能私自转授权。
ONGOING COMPLIANCE
后续维护与持续合规
代理准入持续尽调、培训、交易和AML监控、检查整改、投诉、现金结算及终止，维护基础资本许可和所有报告审计、公司税务。
AVAILABILITY
申请开放情况
有正式代理机制，资本达标不等于自动获准；新网络及收购承继须BNM核实。
官方来源与引用
请以来源网站的现行法规、指引和公告为准。网页资料可能更新；涉及金额、期限和开放情况须另作核对。
- BNM MSB代理规例2012（在新标签页打开）bnm.gov.my
- BNM MSB代理监督框架2022（在新标签页打开）bnm.gov.my
专业讲解 / EDITORIAL
唐上永（唐生）业务经理
唐上永（唐生）业务经理 提供专业讲解
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独立第三方咨询，不代表任何监管机构。申请及变更由主管机构审查决定，不保证批准；收购须以实际标的、尽职调查与监管要求为准。