PROFILE / 档案阅读说明
以下分别列出业务范围、准入条件和持续经营事项。未核实的字段明确提示，不以通用数值代替个案要求。
阅读完整专题指南：马来西亚国家银行（BNM）金融许可完整指南：申请、收购与持续维护本档案不保证批准，不代表存在可出售标的。公司设立、业务许可及股权变更须分别评估。
BUSINESS SCOPE
经营权限与业务边界
同时开展获准货币兑换与汇款；汇款数字渠道仍属A类，不存在另一个E类。需批发外币须另获D及组合权限。
POSITIONING
适用场景与优势
可结合零售换汇和资金转移服务，统一客户触达，但资本、现金及汇款结算风险都需管理。
ELIGIBILITY
申请与准入条件
符合MSBA、许可和治理运营要求，股东人选资金可核实、业务网点与合作方稳健；外资及人员身份条件个案确认。
PEOPLE & GOVERNANCE
股东、董事与合规人员
适用董事CEO、AML合规、现金操作、汇款对账财务和系统人员，满足两类活动能力；代理须另行主牌批准。
CAPITAL
资本与财务要求
最低资本资金RM200万，计算须纳入规定股本储备盈亏并扣除相关方贷款垫款投资：2011资本规例附表。不是原指南RM500万。
PREMISES
办公地址与实质经营
获准当地办公室分支、现金保安和许可收费展示、客户记录、汇款结算和灾备；线上不自动免网点及实质条件。
DOCUMENTATION
所需资料与文件
准确A类模式及资金流、股东资金人选、资本财务、换汇现金及汇款合作方、网点系统、AML、费用退款和BCM。
PROCESS
申请与办理流程
确认BNM受理A类新申请后按MSB程序提交并满足资本场所系统条件。收购核查两项权限、现金和未结算汇款、资本、代理网点及整改，完成股权控制批准后交割；不自动附带D或主牌委任代理权。
TIMING
时间与关键节点
本项含须进一步核对的要求
审批、开业及收购无统一已核实月数，需个案确认。
CHANGES
收购与重要事项变更
股权控制、人选、范围组合、网点代理及线上渠道或结算模式按MSBA政策申请批准通知。
ONGOING COMPLIANCE
后续维护与持续合规
持续资本、现金和汇款对账、CDD/制裁/STR及适用报告、客户费用与退款、网点代理安全监督、审计、真实到期续期和公司税务。
AVAILABILITY
申请开放情况
本项含须进一步核对的要求
新申请及扩张需BNM确认；许可规例和名录存在不代表无限制开放。
官方来源与引用
请以来源网站的现行法规、指引和公告为准。网页资料可能更新；涉及金额、期限和开放情况须另作核对。
- BNM MSB Licensing Regulations 2012（在新标签页打开）bnm.gov.my
- BNM MSB政策目录（在新标签页打开）bnm.gov.my
专业讲解 / EDITORIAL
唐上永（唐生）业务经理
唐上永（唐生）业务经理 提供专业讲解
LET’S DEFINE THE NEXT STEP
先厘清业务，再制定方案。
说明拟开展的业务、申请主体与当前阶段，我们协助梳理申请、收购及持续经营的下一步。
独立第三方咨询，不代表任何监管机构。申请及变更由主管机构审查决定，不保证批准；收购须以实际标的、尽职调查与监管要求为准。