PROFILE / 档案阅读说明
以下分别列出业务范围、准入条件和持续经营事项。未核实的字段明确提示，不以通用数值代替个案要求。
阅读完整专题指南：马来西亚国家银行（BNM）金融许可完整指南：申请、收购与持续维护本档案不保证批准，不代表存在可出售标的。公司设立、业务许可及股权变更须分别评估。
BUSINESS SCOPE
经营权限与业务边界
仅获准货币兑换，通常涉及外币现钞买卖；不授权独立汇款或D类批发，数字界面不改变经营范围。
POSITIONING
适用场景与优势
适合专注零售兑换及实体客户，需要透明汇率、真伪现金和保安；不称最低RM5万即可开店。
ELIGIBILITY
申请与准入条件
符合MSB换汇、资金股东和人员、现金来源及网点安全要求；分支和组合权限须准确核实。
PEOPLE & GOVERNANCE
股东、董事与合规人员
管理、现金真伪处理和库存、财务对账、AML合规及客户投诉人员，职责分隔并持续培训。
CAPITAL
资本与财务要求
无分支RM30万、不超过五处分支RM50万、超过五处分支RM200万，按2013修订资本资金口径：官方附表。C&D组合另有资本及权限，不可只按C计。
PREMISES
办公地址与实质经营
获准兑换场所和分支、保安现金库存及汇率费用许可展示、记录系统和BCM；地址搬迁需适用批准。
DOCUMENTATION
所需资料与文件
C类现金换汇模式、网点及库存保安、股东资金资本、人员AML、交易记录及汇率收费、财务和技术。
PROCESS
申请与办理流程
按C类新许可及网点程序申请。收购核查真实零售范围、现金库存和来源、分支资本、客户记录、处罚及安全，完成股权控制和地址业务程序后交割，不自动获A汇款或D批发。
TIMING
时间与关键节点
本项含须进一步核对的要求
现金场所及系统检查影响计划，审批收购无统一时限，需个案核对。
CHANGES
收购与重要事项变更
股权人选、分支地址、资本档位、现金供应和业务组合按MSBA治理及许可要求。
ONGOING COMPLIANCE
后续维护与持续合规
资本、真伪和库存、现金对账安全、汇率费用透明、CDD制裁STR及记录报告、审计续期和公司税务。
AVAILABILITY
申请开放情况
本项含须进一步核对的要求
当前新设及网点接受需BNM确认，不存在原指南小型RM5万旧类别可当然申请。
官方来源与引用
请以来源网站的现行法规、指引和公告为准。网页资料可能更新；涉及金额、期限和开放情况须另作核对。
- BNM MSB许可规例2012（在新标签页打开）bnm.gov.my
- BNM MSB资本2013修订（在新标签页打开）bnm.gov.my
专业讲解 / EDITORIAL
唐上永（唐生）业务经理
唐上永（唐生）业务经理 提供专业讲解
LET’S DEFINE THE NEXT STEP
先厘清业务，再制定方案。
说明拟开展的业务、申请主体与当前阶段，我们协助梳理申请、收购及持续经营的下一步。
独立第三方咨询，不代表任何监管机构。申请及变更由主管机构审查决定，不保证批准；收购须以实际标的、尽职调查与监管要求为准。